Buenos días a todos,
Nosotros ya vamos a hacerlo con OPENBANK, creo que después de investigar todos los bancos, es el que más nos compensa, por lo que comenté anteriormente.
Fenix11: el tema es, que si no bajan del 1,25, al final vas a pagar más de intereses que lo que corresponda con el IAJD. Es decir, el IAJD se paga sobre el importe que te queda por pagar, el importe que vas a pedir de hipoteca. Si pides por ejemplo 100.000 euros, el IAJD según el enlace de la comunidad de Madrid sería un 0.75% sobre los 100.000 euros, osea: 100.000*0.0075 = 750 euros que le pagas al Pichincha por irte.
Con un simulador de internet, suponiendo que pides 100.000 (sin tener en cuenta comisiones ni que suba el euribor):
- a 30 años y E+1.25 acabas pagando 19.970,61 euros de intereses
- a 30 años y E+0.99 acabas pagando 15.624,94 euros de intereses
La diferencia son aprox 4000 euros…
ahí es ya cada uno su situación, y lo que más le convenga. Los porcentajes parecen pequeños, pero claro, hablamos de cantidades de dinero importantes que a la larga…. es más.
Saludos,