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J
jeferbel
27/08/2020 01:29

Documentos a entregar a la inmobiliaria???

¿donde figura que papeles son necesarios para el tema del blanqueo de dinero?

9.332 lecturas | 10 respuestas

Yo estoy interesado en una vivienda sobre plano.

Y en la inmobiliaria me han indicado por el blanqueo de capitales, que debo facilitarles varios documentos…vida laboral, solvencia bancaria, irpf.
Y me da por pensar, que lo que ellos quieren es asegurarse de que el comprador es solvente y sera viable que se le conceda una hipoteca.
(aunque alguien puede tener dinero o no, trabajo o no, y no es algo que asegure lo que tendremos en dos años).

Pero ¿donde figura que papeles son necesarios y/o obligatorios para el tema del blanqueo de dinero?
Ya que son unos datos muy personales y sensibles, para entregar sin saber a que tipo de archivo, o quien custodia, o para que se van a usar.

No puede ser que la inmobiliaria tenga derecho a pedir lo que quiera, que libres somos de no ir a esa inmobiliaria.
pero el saber, si la inmobiliaria tiene derecho u obligacion de pedir ciertas cosas…. No se parece en nada a pedir documentos a su antojo.

A ver si, alguien pudiese aclararme?
Gracias por adelantado
 
N
NoraJ
29/08/2020 03:14

Buenas,

 

En mi caso de primeras lo que me van a pedir fijo son el DNI, certificado de titularidad bancaria e IRPF. Si encontraran algo que no les cuadrara, podrían pedirme copia de las últimas nóminas, contrato de trabajo, vida laboral… pero en principio no lo piden.

 

De todas formas, estas condiciones me las ha pasado por escrito mi promotora en la guía de compraventa en relación al blanqueo de capitales, y en el mismo documento figura la información básica sobre el uso que le dan a mis datos, qué empresas tienen acceso a ellos, mis derechos sobre ellos… 

 

Creo que lo mejor es que si tienes dudas y recelos sobre la cesión de tus datos es que hables con tu promotora y te expliquen su política de privacidad.

 

Fin del hilo
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